برای بررسی اعتبار یک بروکر، فقط دیدن نام یک رگولاتور یا سابقه چندساله کافی نیست. باید مشخص کنید حساب شما نزد کدام شرکت حقوقی افتتاح می شود، آن شرکت چه مجوزی دارد و آیا اطلاعات اعلام شده از طریق مرجع رسمی قابل تأیید است یا نه.
یک برند فارکس ممکن است با چند شرکت مختلف فعالیت کند. به همین دلیل، دو معامله گر که در یک بروکر حساب دارند لزوماً تحت یک شرکت و یک چارچوب نظارتی فعالیت نمی کنند.
اگر قصد دارید قبل از واریز پول وضعیت یک بروکر را بررسی کنید، بهتر است از خود شرکت طرف قرارداد شروع کنید.
نام شرکت طرف قرارداد را پیدا کنید
نام برند با نام شرکت حقوقی همیشه یکسان نیست.
ممکن است بروکر با یک نام تجاری شناخته شود، اما خدمات خود را از طریق چند شرکت ثبت شده در کشورهای مختلف ارائه دهد. هرکدام از این شرکت ها می توانند شماره ثبت، مجوز و شرایط حقوقی متفاوتی داشته باشند.
معمولاً نام این شرکت ها را می توان در فوتر سایت، Client Agreement، Terms & Conditions، Legal Documents یا صفحه Regulation پیدا کرد.
نکته اصلی این است که بفهمید قرارداد حساب شما با کدام شرکت بسته می شود. وجود یک شرکت دارای مجوز در مجموعه بروکر لزوماً به این معنا نیست که حساب شما نیز تحت همان شرکت قرار می گیرد.
شماره مجوز را در سایت رگولاتور بررسی کنید
بعد از شناسایی شرکت، اطلاعات رگولاتوری آن را با پایگاه رسمی نهاد ناظر تطبیق دهید.
برای نمونه، FCA به کاربران توصیه می کند قبل از استفاده از خدمات مالی، شرکت را در Firm Checker یا Financial Services Register بررسی کنند. این استعلام مشخص می کند شرکت مجاز است یا فقط ثبت شده و چه خدماتی اجازه ارائه دارد. FCA بین «authorised» و «registered» نیز تفاوت قائل می شود؛ ثبت یک شرکت به تنهایی به معنای داشتن مجوز برای همه خدمات مالی نیست.
پس فقط وجود یک شماره در سایت بروکر را بررسی نکنید. نام شرکت، شماره مجوز، وضعیت فعلی و خدماتی که مجوز پوشش می دهد باید با اطلاعات رسمی هم خوان باشد.
این کار احتمال گرفتارشدن در دام شرکت های جعلی را هم کمتر می کند. در مدل موسوم به Clone Firm، فرد یا مجموعه ای متقلب از نام یا مشخصات یک شرکت واقعی استفاده می کند تا معتبر به نظر برسد. به همین دلیل اطلاعات تماس و دامنه نیز ارزش بررسی دارند.
ثبت شرکت با مجوز فعالیت مالی یکی نیست
یکی از اشتباه های رایج در بررسی بروکرها، یکی دانستن «شماره ثبت شرکت» و «مجوز خدمات مالی» است.
یک شرکت می تواند به طور قانونی در کشوری ثبت شده باشد، اما برای ارائه بعضی خدمات سرمایه گذاری به مجوز دیگری نیاز داشته باشد. بنابراین عباراتی مثل Registered Company یا Company Number به تنهایی ثابت نمی کنند که یک بروکر تحت نظارت مالی مشخصی فعالیت دارد.
در زمان بررسی باید مشخص شود شماره ای که بروکر نمایش داده مربوط به ثبت شرکت است یا مجوز ارائه خدمات مالی.
اگر با ساختار رگولاتوری بروکرها آشنا نیستید، مطالعه یک راهنمای مستقل می تواند برای شناخت اصطلاحات و انواع نهادهای نظارتی مفید باشد. برای نمونه بروکیفای درباره مفهوم رگوله، رگوله های آفشور و روش استعلام مجوز توضیح داده است.
البته منبع تحلیلی جای مرجع رسمی را نمی گیرد. برای تصمیم نهایی درباره وضعیت یک مجوز، اطلاعات روز رگولاتور باید ملاک باشد.
بررسی کنید حساب شما تحت کدام شرکت باز می شود
این مرحله به خصوص برای معامله گران ایرانی مهم است.
بعضی بروکرهای بین المللی مشتریان کشورهای مختلف را میان شرکت های متفاوت تقسیم می کنند. در نتیجه ممکن است یک برند در بریتانیا یا اروپا شرکت رگوله شده داشته باشد، اما مشتری یک کشور دیگر تحت شرکت دیگری ثبت شود.
در چنین شرایطی، فهرست کل رگوله های برند پاسخ کاملی به شما نمی دهد.
به جای اینکه فقط بپرسید:
«این بروکر چه رگوله ای دارد؟»
بهتر است سؤال این باشد:
«حساب من تحت کدام شرکت و کدام مجوز ارائه می شود؟»
پاسخ این سؤال را می توان از قرارداد مشتری، شرایط استفاده و اسنادی که هنگام افتتاح حساب پذیرفته می شوند پیدا کرد.
وضعیت فعلی مجوز را بررسی کنید
رگولاتوری یک بروکر ممکن است در طول زمان تغییر کند. شرکتی ممکن است مجوز جدید بگیرد، از یک حوزه قضایی خارج شود یا ساختار حقوقی مجموعه را تغییر دهد.
به همین دلیل، تاریخ انتشار مقاله ها و بررسی های قدیمی اهمیت دارد.
IFC Markets نمونه مناسبی برای توضیح این مسئله است. این بروکر در اطلاعات حقوقی فعلی خود اعلام می کند که شرکت IFCMARKETS.CORP. در جزایر ویرجین بریتانیا با شماره ثبت 669838 فعالیت دارد و مجوز BVI FSC آن با شماره SIBA/L/14/1073 صادر شده است. این اطلاعات در سایت رسمی خود IFC Markets نیز منتشر شده است.
در عین حال، CySEC در نوامبر ۲۰۲۴ تصمیم مربوط به خروج مجوز CIF شرکت IFCM Cyprus Limited را منتشر کرد. تاریخ تصمیم هیئت CySEC نیز ۳۰ اکتبر ۲۰۲۴ اعلام شده است.
بررسی های منتشرشده درباره IFC Markets نیز نشان می دهد که برای ارزیابی وضعیت این بروکر باید شرکت های حقوقی آن را جدا از یکدیگر بررسی کرد. برای مثال، بروکیفای در بررسی IFC Markets اطلاعات مربوط به شرکت های فعال این مجموعه و مجوزهای هرکدام را به تفکیک آورده است.
این مثال نشان می دهد چرا دیدن یک مقاله قدیمی با عبارت «دارای مجوز CySEC» برای نتیجه گیری درباره وضعیت فعلی کافی نیست.
از شرایط نظارتی هر مجوز هم مطلع شوید
همه مجوزها شرایط یکسانی ندارند. حتی در یک رگولاتور مشخص نیز نوع مشتری و محصول اهمیت دارد.
برای مثال، قوانین FCA برای ارائه CFD به مشتریان خرد شامل محدودیت اهرم بین ۳۰:۱ تا ۲:۱ با توجه به دارایی پایه، بستن موقعیت در سطح مشخصی از مارجین و محافظت در برابر موجودی منفی است.
اگر بروکری اهرمی بسیار بالاتر به شما پیشنهاد می دهد، نباید صرفاً از وجود نام FCA در صفحه رگولاتوری آن نتیجه بگیرید که همان حساب تحت مقررات مشتریان خرد FCA قرار دارد.
ابتدا شرکت ارائه دهنده همان حساب را پیدا کنید.
اعتبار بروکر فقط به رگوله محدود نمی شود
تأیید مجوز نقطه شروع بررسی است، نه پایان آن.
بعد از وضعیت حقوقی، شرایط برداشت وجه را بخوانید. هزینه ها و کمیسیون ها را بررسی کنید. ببینید بروکر برای رسیدگی به شکایت چه فرایندی دارد و اسناد حقوقی آن چقدر شفاف نوشته شده اند.
سوابق انضباطی یا هشدارهای رگولاتوری نیز ارزش بررسی دارند. اگر نهاد ناظر درباره یک شرکت اطلاعیه ای منتشر کرده، متن اصلی آن اطلاعیه از بازنشر آن در شبکه های اجتماعی یا سایت های دیگر معتبرتر است.
در مقابل، عباراتی مانند «معتبرترین بروکر»، «امنیت تضمین شده» یا «بهترین بروکر جهان» بدون معیار و مدرک مشخص، چیزی درباره وضعیت حقوقی شرکت ثابت نمی کنند.
اطلاعات چند منبع را با یکدیگر تطبیق دهید
برای بررسی دقیق تر، بهتر است سه لایه اطلاعات را کنار هم قرار دهید: داده های خود بروکر، اطلاعات رگولاتور و منابع تحلیلی مستقل.
اگر بین این منابع اختلاف وجود داشت، همان اختلاف ارزش بررسی دارد.
گاهی یک مقاله قدیمی است. گاهی یکی از منابع درباره شرکت اروپایی یک برند صحبت می کند و منبع دیگر درباره شرکت آفشور همان مجموعه. در بعضی موارد نیز خود بروکر ساختار حقوقی اش را تغییر داده است.
بنابراین هدف از استفاده از چند منبع، شمارش تعداد سایت هایی نیست که یک بروکر را معتبر دانسته اند. هدف این است که اطلاعات قابل بررسی با یکدیگر تطبیق داده شوند.
قبل از واریز پول چه چیزهایی را بدانیم؟
پیش از اولین واریز باید بتوانید نام شرکت طرف قرارداد، کشور ثبت، شماره مجوز، رگولاتور، وضعیت فعلی مجوز و شرایط برداشت وجه را مشخص کنید.
همچنین ببینید اگر اختلافی ایجاد شد، شکایت باید به کدام شرکت یا نهاد ارسال شود.
اگر هنوز نمی دانید حساب شما تحت کدام شخصیت حقوقی قرار دارد، بررسی بروکر تمام نشده است.
هیچ رگوله ای نمی تواند ریسک معامله یا بروز اختلاف را به صفر برساند. کاری که این بررسی انجام می دهد، جداکردن اطلاعات حقوقی قابل استعلام از ادعاهای تبلیغاتی است.
گفتگوها
اولین نظر را شما بنویسید